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发表于 2020-9-17 13:04:17
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来自 中国–广西–柳州
对于刚刚接触金融投资的新手来说,可能对行业内的理财项目还不太了解,比如资产投资、财富管理等等,它们对应的产品、客户都是不一样的,而专门做这类服务的机构,在业务上,也有很大的差别。那么,资产投资管理和财富管理有何区别?
首先,在产品上,资产投资管理公司向客户提供的是策略。投资策略的形态可以有很多,比如说从产品形式来说,可能是共同基金,也有可能是单户;从资产类别的层面,可能是固定收益、权益的,也可能是跨资产类别的;从策略类型上来说,可能是纯指数的ETF,或是完全没有基准的无限制策略。但是万变不离其宗,客户所投资的是一个具体的,存在于投资指引框架内的策略。而财富管理机构向客户提供的一般是一个更灵活的顾问服务,有时是一揽子的解决方案。从最基本的个券交易,到基金/理财产品平台、证券发行配售等等,
从业务上来看,资产投资管理公司是投资者,它的业务核心在于投资。它的中后台、销售,甚至研究部门,可以说都是服务于其投资活动的。所以,对于一家资产投资管理公司来说,最重要的人员也是它的投资经理们。而财富管理机构的核心则在于客户关系管理。财富管理机构本身并不是投资者,而更多是一个平台/通道,向客户提供投资方面或非投资方面的服务。所以,对于财富管理机构来说,最重要的是其客户资源。
关于资产投资管理和财富管理的区别小编就先讲到这里,最后诺亚小编要强调的是,无论选择哪种理财机构,都要看该机构的管理能力以及资质,毕竟这些都将与自身利益挂钩,一定要确保钱能长久的留在自己手中,并完成有效净值。
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